闽投公司:调整结构探索转型 优化福建金融生态

  “截至 2017 年 10 月末,闽投资管公司坚持以专注主业、防控风险为经营思路,通过积极推进与地市平台、非公投资机构的友好合作。”日前,福建投资集团召开 1-10月份经济运行分析会,福建省闽投资产管理有限公司(以下简称“闽投资管公司”)在会上表示,闽投资管公司开展了指定交易、合作清收等,累计收购不良资产债权本息总额 60.14 亿元,其中本金 53.47 亿元,利息及其他 6.66亿元,市场份额在 20%-30% 之间,为改善和优化福建金融生态环境做出了积极贡献。

  全力完成 2017 年度计划

  公司年初预算全年收购债权总额本息 40 亿元的不良闽投公司:调整结构探索转型优化福建金融生态资产,其中自营清收类业务 15 亿元,合作清收类 25 亿元。第三季度,公司根据上半年经营情况,对年度预算进行了中期调整,调整后,全年收购不良资产本息总额数为 60亿元,其中自营清收类业务 5 亿元,指定交易及合作清收类业务 55 亿元。

  数 据 显 示,截 至 10 月 31 日,公司已收购不良资产债权总额本息60.14 亿元,全部为指定交易及合作清收类业务,完成该类业务年度在不良资产涌现的周期,公司专注不良资产经营,以不良资产的收购和处置为核心拓展业务,实现发展。日前,福建投资 集 团 召 开1-10 月 份 经济运行分析会,闽投资管公司董事长苏文生在会上发言。计划数的 109.35%。同时,公司年度尚未开展自营清收类业务,主要原因系今年以来,不良资产包价格一路攀升,与去年同期相比,抵押率相近、抵押资产相似的资产包,价格均上升15%-30%,金融企业的预期出售价格与公司的内部评估价值差距较大,基于严控风险的考虑,公司对自营清收类业务持审慎态度。

  同时,公司的不良资产处置收入完成年度计划数的 77.20%。因指定交易及合作清收类业务的会计核算方法由总额法转为净额法,中期预算调整时,公司年度不良资产处置收入由6.85 亿元调整为 3.07 亿元,其中 2.93 亿元为自营清收及委托清收类业务的处置回款,0.14亿元为指定交易及合作清收类业务的净收入。

  截至 10 月末,公司实现不良资产处置收入共计 2.37 亿元,其中自营清收及委托清收类业务的处置回款 2.27 亿元,指定交易及合作清收类业务的净收入 0.1 亿元。根据第四季度工作安排,全年不良资产处置收入 3.07 亿元的目标预计可顺利完成。

  专注不良资产经营 加快转型升级

  闽投资管公司称,随着双不良的逐渐企稳,公司面临着调整结构、探索转型的关键时期,一方面,原收购的不良资产的处置已分批启动,存量资产逐年减少;另一方面,增量资产增速放缓,以批量转让方式推向市场的不良资产数量减少,自营清收类业务比重降低。在不良资产涌现的周期,公司专注不良资产经营,以不良资产的收购和处置为核心拓展业务,实现发展,而在周期之间的空档期,公司除了处置存量资产之外,如何围绕不良资产继续做大做强,是近来公司一直在摸索的问题。

  “下一步,公司将在价格合适、风险可控的前提下,伺机在今年第四季度及明年,买断式收购部分不良资产,自营清收处置,继续积累经营资本。” 苏文生说,其次,公司将改变与非公投资者的合作方式,吸引更多的非公投资者参与市场。

  据了解,在现行的合作中,公司在收到非公投资者的履约保证金后,参与不良资产竞价,若收购成功,则以公开方式进行处置,处置完成后,进行交割及债权人的变更,不参与资产的后续处置。

  在与同行业的交流中,公司发现,借助地方AMC 的平台进行资产处置对非公投资者而言,吸引力甚大。一方面地方 AMC 较非公投资者在司法方面更具优势,同时,借助地方 AMC平台处置,利息可延续计算至资产处置时点(若实现债权的完全交割及债权人变更,则从地方AMC 转出时起,停止计算利息)。

  下一步,公司可借鉴同行业的做法,充分发挥平台优势,在收到非公投资者一定比例或全额保证金的前提下,将不良资产放在公司平台严格按照不良资产处置的相关规定进行处置,公司向非公投资者收取适当的管理费,处置相关收益归非公投资者所有。此种做法,符合监管规定,且资金由非公投资者承担,公司风险可控并可获得稳定的管理费收入。

  同时,在创新业务方面,公司将考虑与省内企业建立合作。如兴业资产管理股份有限公司,因银行系背景及自身定位等原因,其在不良资产经营上的思路与方向与公司有明显不同,依托其股东的专业化管理和团队,其计划发起设立或参与一些投资基金、重组基金等,公司正持续密切关注,寻找合作的可能 ;又如四大AMC 开展的非金业务、部分地方 AMC 已开展的商业保理等业务,公司下一步可考虑与海峡金融资产交易中心合作,借助其广阔的资源优势,从在其平台挂牌的众多企业中筛选出优质企业,探究为这些优质企业提供商业保理服务的可能性。